近年來，證監(jiān)會每年五月組織開展全國防范非法證券期貨宣傳月（簡稱“防非宣傳月”）活動，廣泛宣傳非法證券期貨活動危害，提高廣大投資者風(fēng)險防范意識和能力。
今年鳳凰光學(xué)繼續(xù)推出“防非”投教專題，旨在向大家科普非法證券期貨基金活動危害，樹立長期投資理念。
什么是非法證券期貨活動？
主打一個“假”字，其中包括非法推薦股票期貨基金、非法轉(zhuǎn)讓新三板股票、假冒仿冒證券期貨基金經(jīng)營機(jī)構(gòu)及從業(yè)人員、場外配資、非法發(fā)行股票、非法經(jīng)營期貨業(yè)務(wù)、非法期貨交易、境外機(jī)構(gòu)非法提供跨境證券交易服務(wù)、以私募基金名義違法展業(yè)、非法集資、金融領(lǐng)域非法中介等。（來源：中國證券投資基金業(yè)協(xié)會，2024/05/12）
騙子花樣層出不窮，鳳凰光學(xué)整理了其中主要幾個典型案例，以供參考。
案例一：非法推薦基金產(chǎn)品
2016年7月，蘇某以私募基金管理人身份，創(chuàng)立相關(guān)合伙企業(yè)，以房地產(chǎn)開發(fā)項(xiàng)目為投資標(biāo)的，隱瞞投資項(xiàng)目均為蘇某實(shí)際控制的公司開發(fā)或與他人開發(fā)的實(shí)情，發(fā)行私募股權(quán)類基金5只，約定10%-14.5%的年化回報，并通過其它金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員推銷，允許不合格投資者通過“拼單”代持等方式突破私募基金投資人數(shù)和金額限制。
最終因資金鏈斷裂，投資者本金損失達(dá)4.41億元，僅凍結(jié)銀行存款687萬余元，并追繳蘇某對他人享有的1600萬元債券和35名投資人利息、分紅、傭金及返點(diǎn)等。（來源：人民法院案例庫，2023/04/01）
案例二：假冒基金從業(yè)人員
近年來偽造基金從業(yè)人員趨勢愈演愈烈，如2023年，有人以XX基金人員名義，誘導(dǎo)投資者登錄虛假網(wǎng)站進(jìn)行充值、轉(zhuǎn)賬等方式進(jìn)行作案；另有有不法分子冒用XX基金名義以提供投資理財服務(wù)為名招攬客戶，騙取投資者資金，嚴(yán)重?fù)p害了該公司聲譽(yù)和投資人利益；此外2022年還有人偽造XX基金公司明星基金經(jīng)理社交賬號身份，捏造相關(guān)行業(yè)、市場觀點(diǎn)等。
根據(jù)相關(guān)問卷調(diào)查顯示，僅在2022年受訪的105家基金機(jī)構(gòu)中，共有37家機(jī)構(gòu)曾被不法分子冒用公司名義開展詐騙活動，其中包括24家公募基金公司、13家私募基金公司。（來源：券商中國，2023/02/24；上海證券報，2022/08/23）
案例三：非法提供跨境證券交易服務(wù)
近年來，XX控股、XX證券未經(jīng)中國證監(jiān)會核準(zhǔn)，在未持有合法相關(guān)牌照的前提下，面向境內(nèi)投資者開展跨境證券業(yè)務(wù)，根據(jù)《證券法》等相關(guān)法律法規(guī)，其行為已構(gòu)成非法經(jīng)營證券業(yè)務(wù)。
根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)解釋，服務(wù)于境內(nèi)公民的跨境券商，應(yīng)同時具備境內(nèi)、境外業(yè)務(wù)牌照，且必須具備跨境交易服務(wù)通過監(jiān)管準(zhǔn)入或登記。
上述兩家互聯(lián)網(wǎng)券商目前已經(jīng)被禁止在境內(nèi)開展增量業(yè)務(wù)，同時派出相關(guān)機(jī)構(gòu)責(zé)令整改。（來源：證監(jiān)會，2022/12/30）
案例四：假冒基金，偽造平臺
2017年起，鄭某伙同周某坤等人搭建虛假基金交易平臺，仿照正規(guī)基金平臺，設(shè)置了基金產(chǎn)品買賣、支付提現(xiàn)、客服投訴等全部功能，但平臺實(shí)際上不能進(jìn)行任何基金投資活動，鄭某可以通過后臺控制基金指數(shù)漲跌，操控投資人盈虧。
上述平臺為吸引被害人投資，向被害人發(fā)送虛假投資盈利截圖，營造投資回報豐厚假象，誘騙被害人注冊、充值、交易，最終以收取高額手續(xù)費(fèi)、控制期貨類基金指數(shù)漲跌等方式騙取被害人投資款。
但實(shí)際鄭某并未進(jìn)行任何基金投資活動，截至案發(fā)共計(jì)騙取1.2億余元。（來源：最高檢，2023/11/10）
普通人如何“防非”？
鳳凰光學(xué)教你“四步走”，防范大多數(shù)非法金融活動！
1
認(rèn)一認(rèn)，認(rèn)準(zhǔn)主體、營銷、產(chǎn)品合法性，可以在投資之前要求查看相關(guān)牌照、從業(yè)資格是否齊全；
2
想一想，自己是否真的了解產(chǎn)品、產(chǎn)品營銷、預(yù)期收益率方面是否有夸大，自己是否真的了解相關(guān)市場行情；
3
等一等，投資最怕頭腦發(fā)熱、一時沖動，在接觸到新的投資機(jī)會時，不妨與家人、朋友討論一番，或者尋找監(jiān)管機(jī)構(gòu)詢問；
4
查一查，騙子花樣百出，防范謹(jǐn)記一招，認(rèn)準(zhǔn)權(quán)威信息披露主體，這里整理了相關(guān)查詢權(quán)威網(wǎng)站，各位切記收藏哦！
證監(jiān)會資本市場電子化信息披露平臺，包括公募基金主體信息及基金公告、凈值、證券中介機(jī)構(gòu)、上市公司、IPO公司等信息：eid.csrc.gov.cn/fund/disclose/index.html
中國證券業(yè)協(xié)會從業(yè)人員基本信息公示，包括所有證券從業(yè)人員基本信息：gs.sac.net.cn/pages/registration/sac-publicity-report.html
中國證券投資基金業(yè)協(xié)會信息公示，包括公募、私募、資管主體及從業(yè)人員信息查詢：gs.amac.org.cn
中國期貨業(yè)協(xié)會會員公示，包括期貨相關(guān)業(yè)務(wù)主體及從業(yè)人員公示信息：www.cfachina.org/informationpublicity/hygs
股票代碼：600071
